如何控制商业承兑汇票虚假贸易背景的3个有效方法，如不注重把关，将严重扰乱正常的生产经营秩序和票据市场秩序，形成潜在的金融风险。
主要包括授信(出票)与贴现两个环节。商业承兑汇票授信业务是银行支持授信企业充分运用商业承兑汇票作为支付手段，对授信企业开具的汇票及时办理贴现。
如何控制商业承兑汇票虚假贸易背景的3个有效方法
随着票据业务的不断发展，商业承兑汇票授信作为票据业务的衍生品，在办理过程中存在的问题逐步暴露，给银行资产带来了潜在的风险和损失。天下通商贸认为，目前普遍存在的问题是利用虚假贸易背景贴现授信套取银行资金。
大量贴现资金被挪作他用，严重扰乱了正常的生产经营秩序和票据市场秩序。
(二)银行方面。票据业务带来的存款只是贷款的派生存款，并不是实际的企业存款和居民储蓄存款，一旦受政策或企业影响不能再签发，银行存款将急剧下降，贷出的资金也将很难收回，给银行带来巨大的风险和损失。
虚假贸易背景的商业汇票授信业务，不但加剧了商业银行的信用风险，同时也严重扰乱了税收征管和财经秩序。加强监管、加大处罚力度，实现源头制止尤为重要。为此，有关部门应注重从以下三个方面入手加以控制。
如何控制商业承兑汇票虚假贸易背景的3个有效方法
一方面，可以将商业汇票授信业务纳入银行表内业务，或者在表外将该业务产生的存款另设科目，即在该业务的办理中其余额要与表内外体现的业务余额相一致，防止银行为了追求存款规模和效益在承兑、贴现、转贴现和再贴现业务上有空子可钻。
2、加强内外监管，加大处罚力度。
另一方面，人民银行和银监会要加大对商业承兑汇票授信业务的审查和处罚力度，一旦发现存在虚假贸易背景的商业承兑汇票授信业务，应立即停止对该类票据的再贴现，同时减少对相关经办银行的商业汇票再贴现授信额度。
目前，无论是《刑法》、《刑法修正案(七)》(颁布后，各地公检法机关对从事票据私下贴现的以非法经营罪定性)、《票据法》以及《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》等涉及票据承兑、贴现业务的法律、规章，均未对虚假贸易背景的承兑贴现业务做出合适的或明确的界定与处理。
如何控制商业承兑汇票虚假贸易背景的3个有效方法
因此，完善立法、明确相关政策迫在眉睫。这是规范该类业务，维护正常金融秩序的必要条件。
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